2015年的最后一天，中國國家外匯管理局發(fā)布通知，個人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測系統(tǒng)自2016年1月1日起在全國正式上線運行，個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)同時停止使用。外管局網(wǎng)站刊登新聞稿并稱，將完善個人外匯業(yè)務(wù)“關(guān)注名單”管理，將存在借用他人額度辦理結(jié)售匯行為的個人，直接列入“關(guān)注名單”。
 

　　實際上這個被稱為個人購匯黑名單的“關(guān)注名單”早在2015年9月就已經(jīng)開始，只不過一直沒有嚴(yán)格執(zhí)行而已
 

根據(jù)外管局的規(guī)定，5個以上不同個人，同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個人或機構(gòu);個人在7日內(nèi)從同一外匯儲蓄賬戶5次以上提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔;同一個人將其外匯儲蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個以上直系親屬等情況界定為個人分拆結(jié)售匯行為，也就是俗稱的“螞蟻搬家”一律進(jìn)入黑名單，違規(guī)者將被剝奪兩年合計10萬美元的換匯額度。
 

　　據(jù)明報報道，2016年1月開始禁令已嚴(yán)格執(zhí)行。有投資移民律師表示，其客戶上周將33萬元人民幣轉(zhuǎn)入親戚帳戶，后者在銀行換匯后，被柜臺工作人員告知不可匯出境外，原因是“這筆錢幾天前才到帳，換匯后又要立刻匯出，很明顯是代人換匯”。
 

   雖然柜臺禁止，但網(wǎng)上銀行仍可以匯出，不過操作者則隨時可能名列“黑名單”，一旦上榜，將被剝奪兩年內(nèi)的10萬美元換匯額度。
 

　　針對這一規(guī)定，中國著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家宋清輝表示，雖然外管局對個人結(jié)匯和境內(nèi)個人購匯實行年度5萬美元總額管理，但實際情況卻是，通過分拆等方式來規(guī)避外管局總額限制的行為屢見不鮮，特別是上海、廣東等地隱秘的、違法違規(guī)的資本外逃嚴(yán)重。嚴(yán)控個人分拆結(jié)售匯，一方面是為防范異常外匯通過個人渠道流出，打擊外匯黑市和地下錢莊。另一方面也是為了中國經(jīng)濟(jì)整體穩(wěn)定。
 

　　據(jù)業(yè)內(nèi)人士分析，中國國家外匯管理局的通知稱個人旅游、留學(xué)換匯不受影響，這是實情，以加拿大留學(xué)為例，每年幾萬加幣的學(xué)費、生活費在5萬美金的限額內(nèi)都可以搞定，影響最大的還是投資買房一族，現(xiàn)在要想把大把的人民幣匯出來難度明顯加大了。